两名科斯塔奈州居民因非法放贷被判处两年有期徒刑

两名科斯塔奈州居民因未经许可非法从事小额金融活动和洗钱，各被判处两年有期徒刑。非法活动收入超过5.79亿坚戈。

该计划如何运作

据金融监督局（АФМ）消息，在2024至2025年期间，被判刑者组织经营了四家公司——«Союз-Костанай»有限责任公司、«Экспресс Тенге»有限责任公司、«Express Gold»有限责任公司和«Express․com»有限责任公司。

该网络主要在科斯塔奈州的各区中心和村镇开展业务。客户被提议以珠宝首饰作抵押获取资金，无需向银行和其他金融机构申请。

为何将交易办理为寄售贸易

实际上，客户是以财产作抵押获得资金。使用资金需支付每日0.4%的报酬。

同时并未签订书面借款合同。为了将交易办理为寄售业务，使用了将付款标注为商品延期销售佣金或商品保管费的文件。

法院如何裁定

据金融监督局消息，两年内共有超过1600名公民使用了这四家公司的服务。经营活动收入超过5.79亿坚戈。

法院判处两名被告各两年有期徒刑，并没收财产。被没收财产清单包括五套住房、三辆汽车和两块土地。

判决尚未生效。