(2026年2月27日 | 来源：哈萨克斯坦共和国金融监管局新闻处)
在北哈萨克斯坦州，一起无许可证非法发放高利贷的刑事案件调查已经完成。据金融监管局（АФМ）消息，此案涉及系统性活动，持续超过十年，并伴随着诉讼和财产扣押。
贷款发放模式如何运作
根据调查，在2013年至2025年期间，嫌疑人系统性地向个人和法人实体发放高利贷，并要求以财产作为抵押，但未持有相应许可证。
为了使交易看似合法，合同中注明的金额远高于实际交付的资金，并预先将应计报酬包含在内。
每月的贷款报酬为贷款金额的5%至10%，相当于年利率60%至120%。
虚假交易与诉讼
调查指出，为确保资金回收，嫌疑人伪造了财产买卖协议，实际上这些协议被用来掩盖贷款行为。
此外，据金融监管局消息，嫌疑人还发起诉讼，导致同一笔1100万坚戈的金额根据不同的文件被重复追索。据称，嫌疑人未向法院提供关于债务实际履行情况的信息。
案件材料显示，嫌疑人使用暴力和心理胁迫手段，强迫借款人交出钱财或房产。
收入与财产扣押
据调查，非法活动的收入超过18亿坚戈。
经法院批准，已扣押了用涉嫌犯罪所得购置的财产，总价值11亿坚戈。被扣押的资产包括：
- 2套公寓；
- 2栋住宅；
- 一块土地；
- 路虎揽胜和现代STARIA汽车。
嫌疑人已被采取羁押措施。该刑事案件已移交法院审理。