(2026年1月26日 | 来源：哈萨克斯坦共和国金融监测局新闻处)
“阿克季夫当铺”连锁店的老板涉嫌组织非法发放小额贷款及收入合法化。调查确定，通过关联公司签订了虚假合同，并在账户之间进行多次资金转账。法院已查封嫌疑人及其同伙名下的财产。
活动背景与规模
此前，金融监测局（АФМ）通过“阿克季夫当铺”连锁店网络，发现了伪装成寄卖商店的非法发放小额信贷的模式。在全国不同地区约有200家分店在运营。
据该局数据，连锁店老板将公司注册在可信赖人员名下，品牌为“阿克季夫市场”，名义上从事家电收购，但实际上在无许可证的情况下发放典当抵押贷款。寄卖商店和当铺协同运作——位于同一场所，使用同一批员工。
根据法律，短期贷款（不超过45天）的最高日利率不得超过0.3%，但该公司发放15天期限的贷款，日利率在1.73%至2.07%之间，远超规定上限。结果签订了超过190万份合同，犯罪所得超过190亿坚戈。
数十万公民，包括养老金领取者和低收入家庭，陷入了债务困境。
收入合法化模式
根据调查方说法，该男子创建了多层级的收入合法化模式。利用了关联公司之间的虚假合同以及银行账户间的多次资金转账。
此外，该男子注册了“Zeus Co”有限责任公司，该公司形式上从事软件开发。通过与关联公司签订虚高合同，“Zeus Co”账户收到了25亿坚戈，其中22亿坚戈以股息形式转给了他。合法化资金总额超过50亿坚戈。
逮捕与强制措施
经法院批准，已扣押动产和不动产、注册资本份额以及珠宝，总价值89亿坚戈。被扣押的财产包括：
- 首都的4套公寓和2栋住宅；
- 阿联酋的4套公寓；
- 6辆汽车，包括雷克萨斯LX 600、劳斯莱斯库里南、梅赛德斯-奔驰G63、宾利添越V8、路虎揽胜运动版；
- 存款中的资金——27亿坚戈。
该男子已被羁押，四名同伙获准取保候审并保证随传随到。