Департамент Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) по Костанайской области проводит досудебное расследование по факту незаконной микрофинансовой деятельности, которая осуществлялась с 2020 года.
По данным пресс-службы ведомства, не имея соответствующей лицензии, подозреваемый выдавал займы под залог и под проценты через объявления на платформах OLX и Instagram.
Сообщается, что при заключении договоров он намеренно указывал завышенные суммы займа. В расчёт включались заранее начисленные вознаграждения, доходившие до 100% годовых. По данным следствия, общая сумма выданных займов превысила 100 млн тенге.
«В результате его незаконной деятельности были нарушены права и интересы простых граждан, ставших жертвами заведомо кабальных условий займа. В поисках быстрой финансовой помощи они оказались в ловушке — с высокими процентами и риском потери имущества», - говорится в сообщении.
Вместе с тем для сокрытия источника незаконного дохода подозреваемый привлёк знакомого бухгалтера и легализовал доходы через фиктивную предпринимательскую деятельность. Он зарегистрировал ИП в сфере автосервиса и регулярно оформлял фискальные чеки, хотя реальной деятельности предприятие не вело.
Как установило следствие, через фиктивную отчётность было легализовано более 60,6 млн тенге.
В итоге суд наложил арест на квартиру подозреваемого и денежные средства на банковских счетах в сумме 28 млн тенге. Расследование продолжается.
Напомним, ранее в Алматы на имущество организаторов незаконных микрофинансовых организаций (МФО) «Creditum», «Sofi Finance», «Hava Finance», «SF Offline», «POS Credit» и «Салем Кредит» наложили аресты на сумму 32 млрд тенге.